자금수지표 운영
월별 계획과 실적을 비교합니다.
표 구성
월별 유입과 유출을 항목으로 두고 계획과 실적 열을 나란히 배치하세요. 비교가 가능해야 개선이 됩니다. 항목은 단순하게 유지하세요.
한눈에 정리하기
| 구분 | 계획 | 실적 |
|---|---|---|
| 매출 입금 | 금액 | 금액 |
| 고정비 | 금액 | 금액 |
| 세금·보험 | 금액 | 금액 |
| 잔액 | 예상 | 실제 |
차이 분석
계획과 실적의 차이가 큰 항목만 원인을 확인하세요. 일시적 요인과 구조적 요인을 구분하면 대응이 분명해집니다. 한 줄로 기록하세요.
대응 계획
부족이 예상되는 달을 미리 찾아 지급 조정이나 자금 조달을 준비하세요. 미리 알면 선택지가 많습니다. 월마다 갱신하세요.
자주 묻는 질문
몇 개월 앞을 보나요?
최소 3개월, 가능하면 6개월을 권합니다.
매출 예측이 틀리면?
보수적 시나리오를 함께 두세요.