자금일보 작성
일별 현금 현황을 파악하는 방법입니다.
작성 항목
계좌별 잔액과 당일 입출금, 예정 입출금을 적으면 현금 상태가 한눈에 보입니다. 항목이 많으면 작성이 중단됩니다. 한 장으로 유지하세요.
한눈에 정리하기
| 항목 | 내용 | 주기 |
|---|---|---|
| 잔액 | 계좌별 | 매일 |
| 입금 | 당일·예정 | 확인 |
| 출금 | 당일·예정 | 확인 |
| 부족 | 예상 시점 | 대응 |
활용 방법
며칠 뒤 자금 부족이 예상되면 미리 대응할 수 있습니다. 지급 우선순위를 정할 때도 사용됩니다. 대표자가 매일 확인하면 판단이 빨라집니다.
정착 방법
담당자와 작성 시간을 정하고 공유 방식을 정하세요. 처음에는 단순하게 시작하고 필요에 따라 항목을 늘리세요. 월 자금 계획과 연결하세요.
자주 묻는 질문
규모가 작으면 필요 없나요?
자금이 빡빡할 때 특히 유용합니다. 간단히 시작하세요.
자동화할 수 있나요?
뱅킹 자료를 활용하면 작업이 줄어듭니다.